Singapore Gulf Bank führt Echtzeit-Virtual Accounts für Unternehmen ein

Die Singapore Gulf Bank (SGB) stellt einen neuen Service vor, der das Finanzmanagement für Unternehmen deutlich vereinfachen soll. Mit der Einführung der SGB Virtual Accounts bietet die Bank eine Lösung, die manuelle Verarbeitung und verzögerte Abstimmung überflüssig machen soll. Diese virtuellen Konten kombinieren Automatisierung mit Echtzeit-Transaktionsabwicklung und richten sich insbesondere an moderne, digitale Unternehmen.

Echtzeit-Cash-Management ohne manuellen Aufwand

Mit SGB Virtual Accounts können Unternehmen eindeutige strukturierte Konto-IDs für bestimmte Zahler, Rechnungen oder Abteilungen erstellen. Eingehende Zahlungen werden dadurch automatisch erkannt und in Echtzeit verarbeitet. Der Dienst vereint “Collect on Behalf Of” (COBO) und “Pay on Behalf Of” (POBO) Funktionen, sodass Zahlungen für verschiedene Zwecke über eine zentrale Lösung abgewickelt werden können.

Das bedeutet, dass Unternehmen nicht länger auf Batch-Verarbeitung oder verzögerte Abstimmungsprozesse angewiesen sind – was bei traditionellen Banken noch häufig der Fall ist. Durch die sofortige Identifikation von Transaktionen und die Echtzeitabwicklung reduziert SGB Fehlerquellen und spart Unternehmen viel Zeit und manuellen Aufwand.

Eine Plattform, mehrere Märkte

Ein weiterer Vorteil dieser Lösung ist, dass sie unter einer einzigen Banklizenz betrieben wird. Dadurch können Unternehmen in mehreren Märkten agieren, ohne für jede Region separate Konten eröffnen zu müssen. Das verhindert Fragmentierung – besonders vorteilhaft für internationale Akteure mit komplexen Finanzstrukturen.

Laut CEO Shawn Chan ist dies Teil einer umfassenderen Mission:

“Wir wollen die strukturellen Reibungen im globalen Finanzsystem beseitigen. Die SGB Virtual Accounts bringen uns diesem Ziel näher.”

Seine Vision ist klar: Unternehmen benötigen eine einheitliche Plattform, um mit verschiedenen Währungen, Gerichtsbarkeiten und Anlageklassen effizient umgehen zu können.

Anwendungen im Krypto-Bereich und darüber hinaus

Ein erstes Anwendungsbeispiel der virtuellen Konten ist bei Fly Wing Technologies zu sehen – einer Tochtergesellschaft von Matrixport. Dort nutzt man die SGB Virtual Accounts, um Kryptomining-Kunden bei der Umwandlung von Krypto in Fiat-Geld zu unterstützen – etwa zur schnellen und effizienten Begleichung von Stromkosten.

Dieser Schritt reiht sich ein in eine Welle von Innovationen bei SGB. Seit der Einführung ihrer Geschäftskundensparte Ende 2024 folgten unter anderem die Einführung von SGB Net sowie eine Integration in das Wire 365-Netzwerk von J.P. Morgan. Weitere Informationen zu dieser Entwicklung finden sich bei SGB.