Thailand begrenzt Stablecoin-Transfers auf $151.000 pro Tag

Die thailändische Börsenaufsicht SEC hat neue Regeln für Stablecoin-Transfers über anerkannte Anbieter digitaler Vermögenswerte vorgelegt. Der Vorschlag begrenzt ein- und ausgehende Überweisungen auf rund 5 Millionen Baht, umgerechnet etwa $151.000, pro Person, pro Anbieter und Tag. Die Maßnahme soll Geldwäsche, Cyberkriminalität und die Umgehung internationaler Vorschriften für grenzüberschreitende Zahlungen eindämmen.

Auf den Punkt gebracht:

• Die thailändische SEC führt eine Tagesobergrenze von $151.000 für Stablecoin-Transfers über regulierte Anbieter ein
• Transfers sind nur zwischen Konten oder Wallets erlaubt, die auf denselben Kunden laufen
• Die Obergrenze gilt nicht für Überweisungen zwischen thailändischen Anbietern, die die Travel Rule anwenden

Transfers nur auf eigene Konten erlaubt

Dem Vorschlag zufolge dürfen Stablecoins über anerkannte Anbieter ausschließlich zwischen Konten oder Wallets transferiert werden, die nachweislich demselben Kunden gehören. Überweisungen auf Konten Dritter sind ausdrücklich verboten.

Darüber hinaus müssen sowohl Quelle als auch Ziel einer Transaktion die sogenannte Travel Rule erfüllen. Das bedeutet, dass Anbieter ihre Kunden identifizieren, Daten auf verdächtige oder gefälschte Konten prüfen und Tools einsetzen müssen, um Verbindungen zu risikoreichen Wallets oder sanktionierten Parteien aufzuspüren.

Die SEC schreibt zudem vor, dass der Wert von Stablecoin-Transaktionen in einem angemessenen Verhältnis zu den Einkünften und der finanziellen Situation des Kunden stehen muss.

Ausnahmen für Market Maker und die Bank of Thailand

Die Tagesobergrenze von 5 Millionen Baht gilt nicht für alle Parteien. Unternehmen, die Stablecoins im Rahmen ihrer Kernaktivitäten auf eigenen Namen übertragen, sind ausgenommen, ebenso wie Institute, die unter der Aufsicht der Bank of Thailand stehen und dafür eine besondere Genehmigung besitzen.

Auch Market Maker in Handelspaaren aus Stablecoins und thailändischen Baht fallen nicht unter die Obergrenze, sofern sie Stablecoins über einen thailändischen Anbieter übertragen müssen, um ihre Liquiditätsfunktion wahrzunehmen. Transfers zwischen zwei thailändischen Anbietern, die beide die Travel Rule einhalten, sind ebenfalls von der Tagesobergrenze ausgenommen.

Die SEC hat den Vorschlag zur öffentlichen Konsultation freigegeben. Wann die endgültigen Regeln in Kraft treten, ist noch unklar.